保险IT领军企业，GPT赋能重塑第二增长极
- 2023-07-06 20:10:37上传人：Fo**sy
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- 1. 多领域 IT 服务领军，深耕保险、汽车、银行等行业系统开发
- 1.1. 深耕金融服务二十余年，公司技术基因浓厚
- 1.2. 公司 2022 年盈利短暂承压， 2023 年有望实现扭亏 &业绩快速增长
- 2. AI 拓宽软件能力边界，打开保险 IT 长期成长空间
- 2.1. 保险 IT 投入占比逐年增高，其市场规模与保费收入正相关，
- 2.2. 需求拐点：下游行业复苏， IT 赋能行业降本提效
- 2.3. 技术拐点 —— AI 打开保险 IT 长期成长空间
- 3. 传统业务形成行业 knowhow ， AI+ 保险有望持续打开想象空间
- 3.1. 传统业务集中保险、银行、企服等领域解决方案，奠定 公司发展基础
- 3.2. 公司快速构建 AI 应用场景，初步打开保险智能营销市场
- 3.2.1. 具备大模型 +知识库 +机器人三大能力，公司完成 AI 平台的底层构建
- 3.2.2. 推出新致 AI 平台，应用端初步以智能营销为泛式打开后续空间
- 3.3. 持续提升产品广度，实现多场景开拓
- 4. 盈利预测与估值
- 4.1. 盈利预测
- 4.2. 估值假设
- 5. 风险提示
- 图 1：深耕金融服务领域二十多年，连续多年在保险、银行 IT 解决方案市场份额中占据领
- 先地位
- 图 2：公司股权结构（截止 2023/6/27 ）
- 图 3：公司营收稳定增长
- 图 4：2022 年公司创新业务取得实质性突破（亿元）
- 图 5：公司 2022 年毛利率短期承压， 2023 年 Q1 出现修复趋势
- 图 6：公司持续加大研发投入，同时控制其他费用率稳中有降
- 图 7：2022 年公司净利率大幅下降， 2023 年 Q1 出现明显修复
- 图 8：2022 年公司归母净利润 -0.52 亿元， 2023 年 Q1 实现扭亏
- 图 9：保险 IT 厂商保险行业收入增速和保费收入增速正相关
- 图 10 ：我国保险 IT 投入占比相对仍较低
- 图 11 ：2026 年预计保险 IT 解决方案市场规模达到 239.5 亿元
- 图 12 ：2023 年一季度我国大陆五家上市险企营收增速出现大幅反弹
- 图 13 ：2017 -2022 年我国劳动人口数量持续下降
- 图 14 ：六家上市险企寿险代理人规模呈现先增后降趋势（万人）
- 图 15 ：我国保险 IT 投入规模远不及代理人薪酬支出
- 图 16 ：保险 IT 发展历程 —— 重心逐渐从核心系统向渠道类系统转移
- 图 18 ：公司三大行业收入情况（亿元）
- 图 19 ：公司保险领域解决方案
- 图 20 ：“磁石 ”车险理赔反欺诈产品
- 图 21 ：公司银行领域解决方案
- 图 22 ：公司企服解决方案
- 图 23 ：知识库 +大模型 +机器人构建公司应对智能思维的需求
- 图 24 ：公司知识库涵盖 100W+ 节点，实现多领域覆盖
- 图 25 ：新致 AI—— 基于知识开放平台和软件机器人平台的发展架构
- 图 26 ：公司保险比对产品
- 力中国普惠医疗数字化
- 表 1：董事长为专业技术出身，公司技术基因浓厚
- 表 2：公司保险行业数据模型 +异构大数据的一站式处理技术
- 表 3：智能认知机器人面向企业多场景 AI 服务
- 表 4：智能培训机器人
- 表 5：公司在研汽车营销系统
- 表 6：公司业务收入情况（亿元）
- 表 7：可比公司估值
- 表 8：可比公司估值
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