银行转型案例之一：兴业银行：华丽转身！待续···
- 2021-04-28 05:03:52上传人：Da**晨星
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- 1. 转型成果
- 1.1. 资负结构：华丽转身
- 1.2. 资产质量：脱胎换骨
- 1.3. 盈利增长：更有质量
- 1.3.1. 营收质量：中收增长领跑同业
- 1.3.2. 利润质量：真实盈利能力优异
- 2. 误区排雷
- 2.1. 规模导向论：规模掉到第三？
- 2.2. 盈利增速论：利润增速不高？
- 2.3. 武功已废论：同业已经末路？
- 3. 成功关键
- 3.1. 战略调整：壮士断腕
- 3.2. 管理团队：专业敬业
- 3.3. 战术执行：持之以恒
- 4. 展望未来
- 4.1. 战略升级：能否坚持
- 4.2. 管理团队：何时敲定
- 4.3. 机制建设：能否配套
- 5. 投资启示
- 图 1：2017 年以来， 兴业银行 非标资产占比持续压降
- 图 2：兴业与同业的资产端结构 差异明显缩小
- 图 3：2017 年以来， 兴业银行同业负债占比持续压降
- 图 4： 兴业 与同业的存款和同业负债占比差异缩小
- 图 5：2017 年以来 兴业银行 不良率改善快于行业
- 图 6：2017 年以 来 兴业银行 关注率改善快于同业
- 图 7：19H1 以来，兴业真实不良生成率（ TTM ）持续下降
- 图 8：19H1 以来，兴业逾期生成率（ TTM ）持续下降
- 图 9：19 H1 以来中收维持高增，贡献营收比例持续提升
- 图 10 ： 18A 以来，兴业银行中收增速领先行业平均
- 图 11：兴业银行的真实 RORWA 持续提升
- 图 12 ：兴业银行的 真实 ROE 持续提升
- 图 13 ： 19H1 以来，兴业银行归母净利润增速较行业差距收窄
- 图 14 ： 20A 兴业银行拨备前利润增速，位列股份行首位
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- 表 1：上市股份行真实 ROE
- 表 2：兴业银行资产规模、增速及在上市股份行中排名
- 表 3：兴业银行归母价值、增速及在上市股份行中排名
- 表 4：2016 年以来战略逐步优化、清晰
- 表 5：兴业银行目前高管层
- 表 6：国有行和股份行主要金融牌照整理
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