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银行行业深度报告：《商业银行资本管理办法（征求意见稿）》解读
- 2023-02-28 01:31:07上传人：Sa**梦颜
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- 1 修订背景及原则
- 1.1 修订背景
- 1.2 本次修订的原则
- 2 本次修订的主要内容
- 2.1 商业银行分档监管
- 2.2 风险资产的计量规则变化
- 3 表内贷款端和投资端的风险权重变动
- 3.1 贷款端重要项目风险权重变动分析
- 3.2 投资端重要项目相关风险权重调整内容
- 3.3 体现差异化监管要求
- 4 投资策略
- 4.1 板块估值低位
- 4.2 投资策略
- 5 风险提示
- 图表 2: 分档标准
- 图表 3: 三大风险计量调整内容
- 图表 4: 30 家上市银行信用风险加权资产占比（单位 %）
- 图表 5: 上市银行核心一级资本充足率（单位： %）
- 图表 6: 上市银行一级资本充足率（单位： %）
- 图表 7: 贷款端公司风险暴露风险权重变动
- 图表 8: 贷款端个人风险暴露风险权重变动
- 图表 9: 开发阶段房地产风险暴露风险权重变动
- 图表 10: 还款实质性依赖于房地产所产生的现金流的标准
- 图表 11: 非开发阶段房地产风险暴露需要满足相关的审慎要求
- 图表 12: 关于贷款价值比的计量规定
- 图表 13: 居住用房地产风险暴露的风险权重
- 图表 14: 商用房地产风险暴露权重
- 图表 15: 商业银行评级
- 图表 16: 商业银行进行标准信用风险评估划分级别后设定相应权重
- 图表 17: 银行板块 PB 估值（单位：倍）
- 图表 18: 个股涨幅数据（单位： %）
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