中国浦东干部学院柯迪：共同富裕和高质量财富管理相辅相成 需要在实践中相互协调和推进

　　“在实践中，共同富裕和高质量财富管理可以互相促进。”在4月26日举行的浦江金融论坛2023年春季会议上，中国浦东干部学院金融创新研究中心主任柯迪阐述了其对共同富裕和高质量财富管理的理解。

　　柯迪认为，共同富裕是指社会中所有人都能够享有相对平等的机会和福利，不会因为自身原因而掉队或被边缘化。而财富管理是对个人或组织的资产进行优化和最大化价值的管理方式，它涉及如投资管理、风险控制、税务规划、财务规划、遗产传承等各个方面。

　　“财富管理是一项综合性的服务，旨在帮助客户实现财务目标，增加财富积累并最大化其价值。”柯迪表示，一个有效的财富管理计划需要考虑到客户的整体财务状况和目标，并基于此设计出合适的投资组合和资产配置方案。同时，财富管理还需要对投资产品、市场变化和风险进行不断跟踪和调整，以确保投资组合的稳健性和收益率。除了投资管理，财富管理还需要关注税务规划、财务规划和遗产传承等领域。