中原银行温县温泉路支行成功堵截涉诈资金4.5万元

　　近日，中原银行焦作分行温县温泉路支行凭借敏锐的风险防控意识和高效的警银协作机制，成功拦截一起涉诈资金转移案件，为客户挽回经济损失4.5万元，有力守护了市民财产安全。

　　2月13日上午，客户郭某前往该支行柜台办理2.5万元取款业务。工作人员在核查账户流水时发现，该笔资金系前一日由省外账户转入，且客户已于2月12日通过自助设备取现2万元。这一异常交易引起工作人员警觉，该行会计主管随即对客户资金来源及用途进行深入核实。核实过程中，客户手机聊天记录显示其频繁使用“国梦情App”和“乡村振兴App”，内容涉及“指导客户前往多家银行取款”等可疑信息。

　　该支行迅速启动反诈应急预案，第一时间向当地公安部门反诈中心报告。反诈民警迅速抵达现场，经询问及核查聊天记录后，初步判定郭某账户可能被用于转移涉诈资金。在民警的协助下，银行工作人员对客户进行了耐心劝导和风险警示，最终郭某配合将已取走的2万元重新存入账户。同时，该账户非柜面支付功能被暂停，成功阻断涉诈资金共计4.5万元流出。