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融资性担保机构监管部门 ，市各融资性担保公司，相关评级机构、会计师事务所：
一、实施年检和评级 （一）时间安排 2014 年 2月 12日 — 5 月 31日 。 （二）组织实施 1. 按照属地化管理的原则，我市融资性担保机构于 2月 18日前向注册所在地的县、区 监管部门 提出许可证年检书面申请。 在规定日期内未提交申请书和未上交经营许可证的，均视为自动放弃年检。 2 月底前市经信委确定年检评价机构，明确工作任务。 2. 各担保机构对照“监管工作指引”自查整改、符合年检条件要求，通过信用评级机构年检评价后，报县、区 监管部门 初审通过，报市经信委。 3. 担保机构参加年检的，提交以下材料： （ 1）年度报告，其中包括：上年度资金使用情况汇总表；含非融资性担保、反担保等各项业务的年末在保业务明细表；年末客户保证金明细表； （ 2）第一大股东（法人单位）营业执照副本复印件， 2013年有变更的，附变更登记通知书； （ 3）评级 机构出具的 2013年度融资性担保机构经营许可证年检评价意见表（附件 1）； （ 4）监管部门要求提供的其他资料。 4. 担保机构报送年检材料后，各县、区需在 4月 18日前报送市经信委，市经信委将组织专家对整改通过和年检审核中存在疑问或争议的担保机构，展开年检专项检查，查验营业执照副本、担保业务合同、银行对账单和存单、对外投资等原始文件、单据以及网银中的资金往来，核实财务报表、资金业务表等年检材料的真实性和准确性。 并进行年度监管计分，符合年检要求的，报送省经信委核准，由省经信委出具年检通过或不通过意见。 5. 结合 2013年担保机构的非现场监管、日常现场检查以及年检专项检查情况，对每家担保机构确定 2013 年度监管记分。 6. 监管记分 70分以上的担保机构年检合格。监管记分 70分以下的担保机构，在年检期间可以进行整改。整改不合格的，年检不予通过。整改合格的，持续跟踪监管至 4月 10日，符合条件的年检予以通过。整改通过年检的担保机构 2013年度监管记分一律记为 70分，并列入 2014年各级监管部门重点监管名单。 （三）评级 1. 根据有关要求，为保证年检工作进度和质量， 在许可证年检的同时，组织开展信用评级工作， 按照以往安排的信用评级机构适当调整确定今年信用评级机构的工作任务，并处理好年检评价和信用评级之间的衔接。担保机构对拟定的评级机构可以提出调整，一经确定不应再作调整。 2. 信用评级机构应将年检评价和信用评级的现场作业一并进行，认真查验各类原始文件、单据和凭证，准确核实担保机构的资产结构、资金使用和业务规模，客观评价其合规经营情况。担保机构的年检评价意见表于 4月 15日前完成，电子文档汇总报送市监管部门。 （四） 事项说明 1. 对准备金的专户管理和业务规模的考核，本次年检不作要求； 未实现担保业务信息化管理，扣 5分。 2. 对争取监管记分 90分以上的担保机构，增加可持续发展考核指标：融资性担保业务收入 /净资产≥ 20%，每低 1个百分点扣 1分，最多扣 5分。 3. 资本金托管、客户保证金专户管理、“客户告知书”和监管信息系统数据报送等事项存在违规行为的担保机构，须整改完成以后才能参加年检。 4. 市外担保机构在连设立分公司的年检视其总公司的年检结果而定，市监管部门视其违规情况填报扣分事项，用于合并计算总公司的监管记分。 5. 审计收费、 评级收费要合理，不得突破原有标准，年检评价不得向担保机构另行收费。 6. 自愿终止经营融资性担保业务的担保机构，提交申请报告和股东会决议。 7. 未按时向监管部门提交年检材料、提交虚假年检材料或存在严重违规行为的担保机构，年检不予通过。 附件： 1.2013年度融资性担保机构经营许可证年检评价意见表 2.2013 年度融资性担保机构经营许可证年检审核意见表 3.2013 年度融资性担保机构经营许可证年检审核汇总表 连云港市经济和信息化委员会 2014 年 2月 13日
（一）时间安排 2014 年 2月 12日 — 5 月 31日 。 （二）组织实施 1. 按照属地化管理的原则，我市融资性担保机构于 2月 18日前向注册所在地的县、区 监管部门 提出许可证年检书面申请。 在规定日期内未提交申请书和未上交经营许可证的，均视为自动放弃年检。 2 月底前市经信委确定年检评价机构，明确工作任务。 2. 各担保机构对照“监管工作指引”自查整改、符合年检条件要求，通过信用评级机构年检评价后，报县、区 监管部门 初审通过，报市经信委。 3. 担保机构参加年检的，提交以下材料： （ 1）年度报告，其中包括：上年度资金使用情况汇总表；含非融资性担保、反担保等各项业务的年末在保业务明细表；年末客户保证金明细表； （ 2）第一大股东（法人单位）营业执照副本复印件， 2013年有变更的，附变更登记通知书； （ 3）评级 机构出具的 2013年度融资性担保机构经营许可证年检评价意见表（附件 1）； （ 4）监管部门要求提供的其他资料。 4. 担保机构报送年检材料后，各县、区需在 4月 18日前报送市经信委，市经信委将组织专家对整改通过和年检审核中存在疑问或争议的担保机构，展开年检专项检查，查验营业执照副本、担保业务合同、银行对账单和存单、对外投资等原始文件、单据以及网银中的资金往来，核实财务报表、资金业务表等年检材料的真实性和准确性。 并进行年度监管计分，符合年检要求的，报送省经信委核准，由省经信委出具年检通过或不通过意见。 5. 结合 2013年担保机构的非现场监管、日常现场检查以及年检专项检查情况，对每家担保机构确定 2013 年度监管记分。 6. 监管记分 70分以上的担保机构年检合格。监管记分 70分以下的担保机构，在年检期间可以进行整改。整改不合格的，年检不予通过。整改合格的，持续跟踪监管至 4月 10日，符合条件的年检予以通过。整改通过年检的担保机构 2013年度监管记分一律记为 70分，并列入 2014年各级监管部门重点监管名单。 （三）评级 1. 根据有关要求，为保证年检工作进度和质量， 在许可证年检的同时，组织开展信用评级工作， 按照以往安排的信用评级机构适当调整确定今年信用评级机构的工作任务，并处理好年检评价和信用评级之间的衔接。担保机构对拟定的评级机构可以提出调整，一经确定不应再作调整。 2. 信用评级机构应将年检评价和信用评级的现场作业一并进行，认真查验各类原始文件、单据和凭证，准确核实担保机构的资产结构、资金使用和业务规模，客观评价其合规经营情况。担保机构的年检评价意见表于 4月 15日前完成，电子文档汇总报送市监管部门。 （四） 事项说明 1. 对准备金的专户管理和业务规模的考核，本次年检不作要求； 未实现担保业务信息化管理，扣 5分。 2. 对争取监管记分 90分以上的担保机构，增加可持续发展考核指标：融资性担保业务收入 /净资产≥ 20%，每低 1个百分点扣 1分，最多扣 5分。 3. 资本金托管、客户保证金专户管理、“客户告知书”和监管信息系统数据报送等事项存在违规行为的担保机构，须整改完成以后才能参加年检。 4. 市外担保机构在连设立分公司的年检视其总公司的年检结果而定，市监管部门视其违规情况填报扣分事项，用于合并计算总公司的监管记分。 5. 审计收费、 评级收费要合理，不得突破原有标准，年检评价不得向担保机构另行收费。 6. 自愿终止经营融资性担保业务的担保机构，提交申请报告和股东会决议。 7. 未按时向监管部门提交年检材料、提交虚假年检材料或存在严重违规行为的担保机构，年检不予通过。 附件： 1.2013年度融资性担保机构经营许可证年检评价意见表 2.2013 年度融资性担保机构经营许可证年检审核意见表 3.2013 年度融资性担保机构经营许可证年检审核汇总表 连云港市经济和信息化委员会 2014 年 2月 13日
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