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2025-2030年中国技术技能开发软件市场专题研究及市场
2025-12-30
银行IT小巨人，Agent开辟第二成长曲线
- 2025-09-22 10:30:52上传人：Ch**懊恼
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高伟达(300465)投资要点深耕银行IT，基本面稳定上行。公司是国内领先行列的金融信息化综合方案商，经过多年深耕与积累，已形成以银行业为核心、覆盖保险、证券、基金、信托、融资租赁等领域的优质客户群；在信贷与风控管理、核心业务、CRM与ECIF等解决方案方面具备显著的市场竞争力。同时，公司积极拥抱AI，正在快速拓展Age
- 1. 深耕银行 IT，基本面稳健上行
- 2. 银行信贷下沉市场带来巨大增量空间
- 2.1. 我国商业银行住贷规模持续下滑
- 2.2. 商业银行现有零售贷款无法弥补资产缺口，亟待向下沉市场拓展
- 2.3. 银行IT解决方案市场规模持续增长
- 3. 全面布局 AI Agent，与蚂蚁、征信机构合作进展加速
- 3.1. 持续探索 Agent商业化落地
- 3.2. 公司加速推进与蚂蚁、征信平台合作
- 4. 盈利预测与投资建议
- 5. 风险提示
- 请务必阅读正文之后的免责声明部分
- 公司深度研究
- 东吴证券研究所
- 3 / 14
- 图1： 公司深耕银行 IT，主营业务围绕金融信息化展开
- 图2： 2025H1公司营收增速回正
- 图3： 公司归母净利润 2024年来维持快速提升态势
- 图4： 近年来我国住贷规模持续下滑
- 图5： 主贷规模下滑同时，个人住贷不良率略有上行，加剧银行盈利压力
- 图6： 我国劳动人口信用分布以及不同人群的主要零售信贷机构
- 图7： 高伟达协助蚂蚁进入银行系统，构建的用户画像能够更加精确地匹配用户需求
- 表1： 公司业务拆分预测表
- 表2： 可比公司 PS估值表（截至 2025年9月19日，可比公司预测数据来自 Wind一致预期，
- 高伟达预测数据为东吴证券研究所测算）
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