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非银金融行业周报：券商业绩韧性彰显关注风格变化，保险基本面边际变化驱动内部调仓，加密货币短期震荡不改坚定看多
核心观点：证券：券商业绩韧性彰显，叠加并购之风再次吹起，高赔率下密切关注市场风格切换带来的行情催化。1）上周（2024/8/26-2024/8/30，下同）证券II（申万）指数上涨1.90%，截至2024年8月30日，券商指数PB(lf)回升至1.01，估值分位为自指数创建以来的0.3%，且该指数50个成分股中估值“破净”的仍高达21只。2）截至8月31...
6425短期保险行业研究分析
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短期保险行业研究是指对行业本身进行深入分析和调查的过程。它旨在了解和评估短期保险行业的发展趋势、市场规模、竞争态势、关键成功因素、供应链结构等方面的情况。 短期保险行业研究可以帮助投资者、企业决策者和政策制定者更好地理解行业的现状和未来发展趋势，从而做出明智的投资、经营和政策选择。 短期保险行业研究通常包括收集和分析大量数据、进行市场调研、进行竞争分析、跟踪监测行业动态等工作。相关报告
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非银金融行业周报：保险短期震荡后估值修复行情或将继续，券商重视投资端改革行动方案落地预期
10年期国债收益率合理区间约在2.5%至3%叠加预定利率有望继续下调，保险利差损无需过度担忧。一方面，金融时报发文称：结合中国当前经济潜在增长率来看，据国务院发展研究中心原副主任刘世锦、复旦大学经济学院院长张军等多位学者测算，中国经济潜在增速仍在5%左右，而目前10年期国债利率只有2.3%左右，若未来通胀按近10年平...
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上市保险公司4月保费收入数据点评：负债端Q2迎多重短期利好，高景气度有望延续
上市险企2023M4寿险总保费同比分化，负债端Q2有望延续改善趋势 2023年4月6家上市险企寿险总保费合计1138亿元、同比+4.5%，较3月同比下降4.5pct，其中：中国平安+7.7%、中国太平+7.5%、中国人保+6.2%、中国人寿+5.6%、新华保险-2.0%、中国太保-5.7%，4月保费同比出现分化，预计受续期保费同比差异影响导致。2023年前4月寿险总保费累计同比分别为：中国平...
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重视保险股配置机会：负债端短期弹性及中长期复苏逻辑兼具，资产端受益于中特估行情持续，“金特估”背景下有望迎来戴维斯双击！
核心观点 要点：挖掘金融业国企央企投资价值，促进其估值提升的政策背景下，保险股估值提升具有3大驱动力：1、在“金特估”大背景下，低估值的保险股的价值重估机会；2、负债端反转明确，行业复苏的长、中、短期逻辑兼具；3、低估值、高股息率的国企央企一直是保险资金的主要配置方向，其估值提升将直接增厚投资端收益。 负债端：行业复苏的长、中、短期逻辑兼具 1）长期来看，储蓄险销售逻辑为居民存量财富的再...
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上市险企负债成本调整研究深度报告：负债成本下降长短期均利好保险行业，中期影响有限
行业负债成本下降短期利好新单销售，长期利好估值提升，中期影响有限 监管于2023年3月底调研险企负债成本，于2023年4月20日附近进行窗口指导，要求新开发产品定价利率自3.5%降至3.0%，尚未明确高定价产品退市时限，预计仍将设置过渡期。具体影响看，负债成本下降短期内将引起产品需求提前释放；中期来看，由于产品需求提前释放，产品切换期销售端或面临一定压力，但我们预计影响弱于重疾定义切换，但高...
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保险行业1月保费点评：寿险短期承压，不改负债端弱复苏趋势
事件点评： 整体：1月上市险企原保费收入：寿险同比-3.0%，产险同比+2.6%。 1月：上市险企寿险业务（国寿+平安寿+太保寿+新华+人保寿）原保费收入合计4645亿元、同比-3.0%；产险业务（人保产+平安产+太保产）原保费收入合计1203亿元、同比+2.6%。 寿险保费同比增速最高：1月平安寿（+4.43%）。 1月寿险保费增速：平安寿1029亿元（同比+4.43%）、新华352...
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非银周报：资本市场改革快速推进，头部券商更加受益；保险股无惧短期调整，估值提升可期
投资建议 2023年2月日均股基交易额回升，两融余额维持高位。资本市场各项改革持续推进，全面注册制正式启动，券商各项业务有望提速，头部券商优势显著。保险行业2023年负债端值得期待，中长期看好康养产业发展；十年期国债收益率回升至2.9%左右，如果经济预期持续改善、长端利率继续上行，保险公司投资端压力将显著缓解。建议关注：中国人寿、中国平安、中国太保、中信证券、东方证券、兴业证券等。 非银行...
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保险Ⅱ：疫情对险企经营影响分析报告-展业能力短期压制或解除，疫情对险企赔付影响可控
第一波感染高峰短期拖累开门红业务，预计春节后将迎来全面修复 2022年12月7日，国务院联防联控机制综合组发布“新十条”，对疫情防控政策做出优化，各地逐步取消常态化核酸、取消健康码、场所码等查验。防疫政策优化主要对保险行业负债端造成展业端及赔付端两类影响。展业端看，我们预计2000-3000万人口城市需23-29天从新冠病毒第一波感染冲击中恢复生机。目前看，2023年1月13日全国26主要城...
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上市保险公司11月保费收入数据点评：短期关注疫情对开门红拖累，不改长期资负企稳趋势
11月寿险总保费同比延续分化趋势，疫情短期或拖累开门红进度 2022年前11月5家上市险企寿险总保费累计同比+0.3%（2022年前10月+0.7%），其中：中国太保+6.6%、中国人保+2.2%、新华保险+1.1%、中国人寿-0.3%、中国平安-2.6%。11月单月总保费同比分别为：中国太保+23.3%、新华保险+0.3%、中国平安-3.1%、中国人寿-9.1%、中国人保-55.1%。11...
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上市保险公司10月保费收入数据点评：资负两端迎来边际改善，短期关注寿险开门红
10月寿险总保费同比分化扩大，不同节奏或带来NBV同比趋势分化 2022年前10月6家上市险企寿险总保费累计同比+0.7%（2022年前9月+0.8%），其中：中国人保+7.2%、中国太保+5.7%、中国太平+1.6%、新华保险+1.1%、中国人寿-0.1%、中国平安-2.6%。10月单月总保费同比分别为：中国太保+29.4%、中国太平+10.8%、新华保险+3.5%、中国平安-3.7%、中...
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上市保险公司8月保费收入数据点评：8月保费同比略有分化，短期关注资产端边际改善
8月多数险企寿险总保费同比下降，储蓄型产品有望支撑部分险企NBV 2022年8月5家上市险企寿险总保费累计同比+0.9%（2022年7月+1.4%），其中：中国人保+10.1%、中国太保+3.9%、新华保险+1.8%、中国人寿+0.2%、中国平安-2.6%。8月单月总保费同比分别为：中国人寿+1.1%、新华保险-1.2%、中国平安-3.5%、中国太保-11.7%、中国人保-38.2%。多数险...
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保险行业4月月报：寿险单月保费增速转正，车险业务短期承压
投资要点 4月单月人身险保费收入同比+1%，实现2022年首次正增长，预计低基数影响下边际改善仍将持续。健康险同比+0.4%，产险同比-2%。保险行业基本面触底+估值底部+政策利空化解，安全边际高。 4月单月人身险公司保费同比+1%，是2022年首次正增长。1）2022年1-4月人身险原保费16773亿元（自2021年6月起，银保监会披露的行业数据不含处于风险处置阶段的保险机构），同比-2...
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保险：4月保费寿险、产险双弱，疫情短期影响较大
投资要点 整体： 4 月上市险企寿险原保费收入同比+0.28%，产险原保费收入同比+2.00%4 月： 上市险企寿险业务（太保寿+平安寿+国寿+新华+太平寿+人保寿）原保费收入合计 1009 亿元，同比+0.28%；产险业务（人保产+平安产+太保产+太平产）原保费收入合计 712 亿元，同比+2.00%。1-4 月： 上市险企寿险业务（太保寿+平安寿+国寿+新华+太平寿+人保寿）原保费收入累...
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保险行业点评：上市险企4月财险保费数据点评：车险短期波动不改长期复苏趋势，非车险稳健增长
事件： 上市险企披露 2022 年 1-4 月保费数据。 疫情发散下保费增速边际放缓，但仍维持较高速度增长。 2022 年 1-4 月，财险保费收入仍维持较高速度增长，增速分别为：中国太保（10.6%）>中国人保（10.3%）>中国平安（8.4%）>中国太平（5.3%），其中 4 月增速分别为：中国太平（4.7%）>中国人保（2.7%）>中国平安（2.2%）&g...
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保险2022一季报综述：净利润受资产端拖累大幅负增长，寿险短期承压，财险复苏势头强势
1、利润：中国平安、中国人寿、中国太保、新华保险、中国人保归母净利润分别同比-24.1%、-46.9%、-36.4%、-78.7%、-12.9%，较去年同期大幅下降，我们判断主要受资产端表现不佳拖累。平安2022Q1集团归母营运利润同比+10%，寿险及健康险业务同比+15%。 1）投资情况：①国寿净投资收益率表现优于其他公司。2022Q1中国人寿、中国平安、中国太保净投资收益率分别为4.0...
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末路***尘埃
干净***爱笑
fo***st‖森林
HU***伤害
执念***ingingtoread
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