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2026-2031年中国银行补登折机市场专题研究及市场前景
2026-01-01
公司简评报告：非息收入亮眼，储蓄代理费率调整效果显现
- 2025-09-30 15:31:00上传人：風吹**絮飛
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邮储银行(601658)投资要点事件：邮储银行此前公布2025半年度报告。上半年，公司实现营业收入1794.46亿元（+1.50%，YoY），归母净利润492.28亿元（+0.85%，YoY）。6月末，公司总资产18.19万亿元（+10.83%，YoY），总贷款规模9.54万亿元（+10.13%，YoY）；不良贷款率0.92%（+1BP，QoQ），不良贷款拨备覆盖率260.35%（-5.78PCT
- 图1 历年Q2邮储银行新增贷款规模，单位：亿元
- 图2 邮储银行存款规模与增速，左轴单位：亿元
- 图3 历年Q2邮储银行新增存款规模，单位：亿元
- 图4 邮储银行单季度息差及同比变动，右轴单位： BPs
- 图5 测算邮储银行存款重定价可较大程度覆盖贷款重定价影响 单位：BPs（左轴）、 %（右轴）
- 图6 历年上半年邮储银行手续费及佣金收入规模，单位：亿元
- 图7 邮储银行不良率、关注率及逾期率，单位： %
- 图8 邮储银行个贷不良率 单位：%
- 图9 邮储银行对公贷款主要行业不良率，单位： %
- 附录：三大报表预测值
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