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2023年银行业年度策略报告：把握复苏窗口期，优选区域+赛道
- 2022-12-06 01:46:03上传人：Fe**多情
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- 一、 2022 年以来银行板块表现偏弱，拐点逐步显现
- 二、银行业政策环境向好，优质区域中小行逆势突围
- （一）政策加码稳增长，江浙成渝地区中小行受益明显
- （二）基建仍是驱动银行资产端扩张、以量补价的重要抓手
- （三）结构性货币政策带来小微、制造业及科创细分市场机会
- 三、地产政策松绑超预期利好银行，静待需求端复苏
- （一）金融支持地产 16 条和“三支箭”助力房企融资和风险化解
- （二）银行在房地产风险敞口可控，需求释放是关键
- 四、二十大强调高质量发展，为银行业转型带来新的机遇
- （一）新发展格局 +高质量发展，促进民营小微、制造业及区域发展
- （二）实施创新驱动发展战略，科创金融需求空间广阔
- （三）完善分配机制、坚守共同富裕，利好消费贷和财富管理扩容
- （四）加快发展方式绿色转型，绿色金融或成为新的盈利增长点
- 五、投资策略：关注银行复苏，优选区域 +赛道
- （一） 紧抓明年初信贷需求改善窗口，布局中小行结构性行情
- 1. 宁波银行（ 002142 ）：小微业务竞争力延续，多元利润中心建设加速
- 2. 成都银行（ 601838 ）：受益成渝双圈经济圈建设和基建红利，成长性凸显
- 3. 江苏银行（ 600919 ）：区域经济与制造业资源丰富，资产质量稳步持续改善
- 4. 杭州银行 (600926) ：科创金融特色明显，大零售布局基本成形
- 5. 南京银行（ 601009 ）：基本面稳健，大零售与交易银行战略深化
- （二） 关注地产政策催化，积极配置优质股份行
- 1. 招商银行（ 600036 ）：零售金融护城河稳固，大财富管理体系建设推进
- 2. 平安银行（ 000001 ）：背靠中国平安，持续深化科技赋能
- 3. 兴业银行（ 601166 ）：业务布局优化成效显现，制造业、绿金、科创支持力度加大
- 六、投资建议
- 七、风险提示
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