银行行业月报:11月理财产品净值波动压力缓解
- 2023-12-07 18:15:47上传人:sh**e.
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本期内容提要:破净及达基率情况:1)破净率呈现下降趋势:截至11月底,全市场理财产品破净率为2.92%,环比下降1.55个百分点;2)理财产品达基率相对稳定:截至11月末,封闭式理财产品达基率为56.78%,开放式产品达基率为34.70%。净值型产品存续情况及净值变动:1)净值型产品数量相对稳定:截至11月底,存续的净值型理财产
- 一、理财市场概览:破净、达基率等
- 1.1 破净跟踪: 11 月末破净率为 2.92%
- 1.2 达基跟踪: 11 月末封闭式产品达基率为 56.78% ,开放式产品达基率为 34.70%
- 二、净值型理财产品重点跟踪
- 2.1 存续结构
- 2.2 收益: 11 月最后一日净值负增长产品占比为 18.42%
- 2.3 可参考理财产品净值情况
- 三、发行市场情况
- 3.1 11 月理财产品新发数量增速趋缓
- 3.2 已连续 26 个月 未新发保本固定型产品
- 3.3 11 月新发产品中 3-6个月, 6-12 个月占比最大
- 3.4 11 月新发产品中债券资产占比最高
- 3.5 11 月新发产品中封闭式净值型占比下降
- 四、到期市场情况
- 4.1 11 月最后一周非保本型到期产品占比上升
- 4.2 11 月最后一周 1-3个月期限到期产品占比上升
- 4.3 11 月最后一周,除股票和其他类外,各资产类型到期产品占比均上升
- 五、理财收益情况
- 5.1 全市场 3个月、 6个月理财产品收益率与前值持平
- 5.2 大型商业银行 3个月理财收益率与前期持平
- 5.3 大型国有行 6个月理财收益率与前值持平
- 六、理财公司产品情况一览
- 6.1 理财公司产品概述
- 6.2 11 月理财公司新发产品数量环比上升
- 6.3 最近 12 个月,信银理财、中银理财和工银理财产品发行数量位于前三
- 6.4 理财产品投资期限以 12-24 个月、 24 个月以上为主
- 6.5 理财子公司产品运作模式以封闭式净值型为主
- 6.6 理财子公司产品基础资产以债券类为主
- 七、行业及公司动态追踪
- 7.1 行业动态
- 7.2 公司动态
- 7.3“ 固收 +”产品规模略降,收益率逐步修复
- 7.4 FOF 型理财产品成热点,固收类比重较大
- 风险提示
- 表 目 录
- 表 1:上月披露净值产品收益情况
- 表 2:各收益类型的理财产品发行情况
- 表 3:各期限的理财产品发行情况
- 表 4:各基础资产的理财产品发行情况
- 表 5:各运作模式的理财产品发行情况
- 表 6:各收益类型的理财产品到期情况
- 表 7:各期限的理财产品 到期情况
- 请阅读最后一页免责声明及信息披露 http://www.cindasc.com 4
- 表 8:各基础资产的理财产品 到期情况
- 图 目 录
- 图 1:理财产品 11 月末破净率为 2.92%
- 图 2:封闭式理财产品 11 月末达基率为 56.78%
- 图 3:开放式达基率 11 月末达基率为 34.70%
- 图 4:各理财公司到期兑付产品业绩比较基准达标率( 2023 -01-01 至 11-30)
- 图 5:结构性存款规模(亿元)
- 图 6:净值型产品存续数量
- 图 7:各运作类型存续产品数量市场占比
- 图 8:净值型存续产品中各风险等级数量占比
- 图 9:净值型存续产品中,各投资性质数量占比
- 图 10:净值型存续产品,各期限结构的数量占比
- 图 11:2020 年渝农商理财江渝财富天添金兴时 1年定开 2号(元)
- 图 12:兴银理财天天万利宝稳利恒盈 7号封闭式净值型第 10 期(元)
- 图 13:中邮理财邮银财富惠农鸿运封闭式 2022 年第 13 期(元)
- 图 14:农银理财农银同心灵珑价值精选第 28 期(金穗财富 )(元)
- 图 15:理财产品发行数量及增速
- 图 16:理财产品按收益类型发行数量(只)
- 图 17:理财产品按委托期限发行数量(只)
- 图 18:理财产品基础资产发行情况(只)
- 图 19:理财产品按运作模式发行数量(只)
- 图 20:2023 年初至 11 月底发行数量前十大机构(款)
- 图 21:2023 年 11 月发行数量前十大机构(款)
- 图 22:全市场理财产品收益率( %)
- 图 23:3个月理财产品收益率( %)
- 图 24:6个月理财产品收益率( %)
- 图 25:理财公司新发产品数量对比(只)
- 图 26:理财公司存续期内产品数量(只)
- 图 27:主要理财公司的产品发行数量(只)
- 图 28:主要理财公司的 产品投资期限( 2019.7.1 -2023.11.30 )
- 图 29:主要理财公司的产品运作模式( 2019.7.1 -2023.11.30 )
- 图 30:主要理财公司的产品基础资产( 2019.7.1 -2023.11.30 )
- 图 31:公募 “固收 +”基金规模变动(亿元)
- 图 32:公募 “固收 +”指数的业绩表现
- 图 33:各理财子公司存续 FOF 产品情况(只)
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