紫金银行2023年年报点评：涉农及小微业务亮眼，风控能力持续增强
紫金银行(601860)事件：紫金银行发布2023年年度报告，报告期内公司实现营业收入44.20亿元，同比-1.93%；实现归母净利润16.19亿元，同比+1.16%；ROE（加权）9.10%，同比-0.54pct。截至报告期末，公司不良率1.16%，同比-4BP；拨备覆盖率247.25%，同比+0.59pct。盈利能力保持稳定，涉农及小微业务增长亮眼。2023年公司实现营业
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无锡银行2023年年报点评：营收增速稳健增长，普惠贷款表现亮眼
无锡银行(600908)事件：无锡银行发布2023年年度报告，报告期内公司实现营业收入45.38亿元，同比+1.28%；实现归母净利润22.00亿元，同比+9.96%；ROE（加权）11.48%，同比-1.53pct。截至报告期末，公司不良率0.79%，同比-2BP；拨备覆盖率522.57%，同比-30.17pct。营收增速保持稳健增长，盈利增速放缓小幅下降。无锡银行2023年
江阴银行2023年年报点评：投资收益高增，营销拓面提质
江阴银行(002807)事件：江阴银行发布2023年年度报告，报告期内公司实现营业收入38.65亿元，同比+2.25%；实现归母净利润18.88亿元，同比+16.83%；ROE（加权）12.55%，同比+0.68pct。截至报告期末，公司不良率0.98%，和2022年持平；拨备覆盖率409.46%，同比-60.16pct。全年盈利增速亮眼，投资能力提升。公司2023年全年营收同
2024年一季报点评：营收保持正增长，息差降幅小于同业
邮储银行(601658)事件：邮储银行发布2024年一季报：公司实现营收894.3亿，同比+1.4%；归母净利润259.3亿，同比-1.3%。1Q24年化ROE为12.36%，同比下降2.01pct。一季度末，公司不良率0.84%，拨备覆盖率326.9%。点评如下：营收、净利润增速优于同业，规模贡献力度平稳、息差拖累减轻。1Q24邮储银行营收、净利润同比分别+1.4%、
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2024年一季报点评：营收保持正增长，息差降幅小于同业
邮储银行(601658)事件：邮储银行发布2024年一季报：公司实现营收894.3亿，同比+1.4%；归母净利润259.3亿，同比-1.3%。1Q24年化ROE为12.36%，同比下降2.01pct。一季度末，公司不良率0.84%，拨备覆盖率326.9%。点评如下：营收、净利润增速优于同业，规模贡献力度平稳、息差拖累减轻。1Q24邮储银行营收、净利润同比分别+1.4%、
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邮储银行2024年一季报点评：信贷规模扩张，息差降幅收窄
邮储银行(601658)事件：邮储银行发布2024年一季报，单季度营收同比增速为1.44%，拨备前利润同比增速为-6.12%，归母净利润同比增速为-1.35%，营业收入实现同比正增长，领先其他国有大行，我们点评如下：2024年一季度，生息资产规模扩张、拨备计提压力减小、税收下降是支撑邮储银行业绩增长的主要因素，息差收窄、成本上升、
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常熟银行2024年一季报点评：业绩高速增长
常熟银行(601128)事件：常熟银行披露2024年一季报，单季度营业收入同比增长12.01%，拨备前利润同比增长20.76%，归母净利润同比增长19.80%。业绩保持高速增长，对此我们点评如下：2024年一季度常熟银行归母净利润同比增速环比提高4.91pct，实现业绩加速增长。具体来看，公司业绩主要受到生息资产规模扩张、非息收入增加、成
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月酝知风之银行业：基本面边际企稳，持续关注股息配置价值
行业核心观点：基本面韧性凸显，关注板块股息价值。站在银行股投资角度，我们继续提示投资者关注银行板块作为高股息标的的配置价值。持续降息以及“资产荒”愈发严重对银行经营负面影响较为显著。但在股票配置层面，无风险利率的持续下行也使得银行基于高股息的类固收配置价值进一步凸显。银行板块近12个月平均股息率相对以
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银行理财2024年5月月报：规模高增，不惧赎回
核心观点理财4月份吸金效果显著。根据普益数据，4月末理财产品存量规模28.5万亿元，环比上月增加2.3万亿元。银行理财规模增长原因有二：一是银行存款收益率持续下行，尤其禁止手工补息后，部分高息揽存的“智能存款”被叫停，而理财产品收益基准在3%左右；二是债券收益率尤其是短端下行明显，整个4月理财产品仍有丰厚资本利
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24Q1金融机构贷款投向点评：对公业务保持强劲，地产贷款增速小幅回暖
事项：央行发布《2024年一季度金融机构贷款投向统计报告》，2024年一季度末，金融机构人民币各项贷款余额247.05万亿元，同比增长9.6%，一季度增加9.46万亿元。平安观点：对公贷款延续高增态势，房地产贷款增速略有回暖。1季度零售需求恢复斜率放缓以及“开门红”营销活动带来项目贷款集中放量背景下，对公业务成为银行资源
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深度综述与拆分|42家上市银行一季报：规模、其他非息正贡献，息差和手续费承压
一、1季报综述：业绩分化，优质区域银行维持营收利润高增长。1、营收：上市银行整体营收同比-1.9%。大行、股份行、城商行和农商行分别同比-2.5%、-3.4%、5.7%和4.7%，城农商行是规模与其他非息高增驱动。2、净利润上市银行整体净利润同比-0.6%，大行、股份行、城商行和农商行分别同比-2%、0%、7.1%和1.2%，其中城商行依旧是
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2024年一季报点评：存贷款增长较快，净息差环比微升
宁波银行(002142)事件：宁波银行发布2024年一季度报告：公司实现营收175.1亿元，同比5.8%，归母净利润70.1亿元，同比增6.3%。1Q24年化ROE为15.51%，同比下降1.39pct；一季度末，公司不良率0.76%，拨备覆盖率431.63%。点评：核心营收增速好于行业，受益于量平价稳之下净利息收入增长较快。1Q24营收增速5.8%，仍好于行业，尤
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银行业2024年5月投资策略：工业企业偿债能力开始回升
核心观点市场表现回顾4月份中信银行指数上涨4.8%，跑赢沪深300指数2.9个百分点，月末银行板块平均PB(MRQ)收于0.55x，平均PE(TTM)收于5.2x。首推组合月算术平均收益率8.4%。行业重要动态42家A股上市银行的2023年年报与2024年一季报已披露完毕。数据显示，全行业的营业收入与净利润增速持续回落。展望未来，我们认为目前银行
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银行业2023年报&2024年一季报综述：行业业绩有望筑底
核心观点总体回顾：营收与净利润增速持续回落。（1）2023年42家上市银行合计营业收入同比下降0.8%，2024年一季度同比下降1.7%；（2）2023年上市银行合计归母净利润同比增长1.4%，2024年一季度归母净利润同比下降0.6%。驱动因素详解：净息差拖累营收增长，拨备反哺利润力度减弱。对净利润增长关键驱动因素分析总结如下：（1
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上市银行2024年1季报综述：息差显韧性，关注中期分红进程
平安观点：42家上市银行2024年1季报披露完毕，24年1季度上市银行实现净利润同比下降0.6%，增速较23年下降2.0pct。个股来看分化持续，部分银行盈利依然保持强劲增长，大中型银行中浦发（YoY+10.0%）、浙商（YoY+5.1%）和平安（YoY+2.3%）增速较快，区域行中增速较快的有杭州（YoY+21.1%）、常熟（YoY+19.8%）、青岛（YoY+18.
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2024年一季报点评：营收利润实现双增，资产质量保持稳健
中信银行(601998)核心观点一季度营收及利润均实现同比正增长。公司2024年一季度实现营收537.70亿元（YoY,4.69%），归母净利润191.91亿元（YoY,0.25%）。公司一季度年化加权平均ROE为12.57%，同比下降1.29个百分点。资产增速较为平稳。2024年一季末总资产同比增长3.23%至9.07万亿元，增速较为平稳。其中贷款同比增长4.42%至5
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2024年一季度点评：净息差持续收窄，资产质量稳定
光大银行(601818)核心观点一季度利润保持增长。公司2024年一季度实现营收344.87亿元（YoY,-9.62%），归母净利润124.26亿元（YoY,+0.39%）。公司一季度年化加权平均ROE为9.45%，同比下降1.00个百分点。规模扩张有所放缓。2024年一季末总资产同比增长3.03%至6.90万亿元，资产增速较2023年全年回落4.47个百分点。其中贷款同比
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详解宁波银行2024年一季报：营收增速稳健，揽储开门红驱动息差平稳
宁波银行(002142)投资要点1Q24宁波银行营收同比增长5.8%，归母净利润同比增长6.3%，营收和净利润增速边际均有所下行。具体看，利息净收入同比增12.2%，增速较2023提升3.2pct；非息同比-4.7%，较2023年下降6pcts，主要是其他非息收入增速下行，有一次性资产处置的原因，去年一季度处置资产录得2.84亿一次性收益，剔除后营收
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县域金融和零售金融成效明显，业绩保持较好增长
长沙银行(601577)核心观点县域金融和零售金融空间广阔，业绩实现较好增长。公司在不断巩固政务金融优势的同时，持续深化县域金融和零售金融战略，打造新的增长引擎，2024年3月末公司总资产达1.06亿元。2022年公司将县域金融战略确立为全行发展“一号工程”，湖南全省71%的常住人口在县域，2022年县域GDP占全省经济总量的55.
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