吴晓灵：当前最主要任务是控制银行的流动性

中国人民银行副行长吴晓灵日前在"中外管理官产学恳谈会"上表示，要从四个方面稳步推进金融改革的政策取向。她特别指出，当前人民银行最主要的任务在于控制银行的流动性，使银行创造的货币能够和经济发展相适应。只有这一点做到了，才能够减少社会流动性增加的压力。 
　　吴晓灵表示，党的十六大以来，中国金融改革取得了重大的成绩，资本市场的发展也迈上了一个新的台阶。随着证券公司综合治理工作的顺利完成和股权分置改革的基本成功，发展资本市场的信心得以极大提升。在市场基本制度不断完善的基础上，股票市场获得了极大的发展，公司债券和金融衍生品也开始进入了加快发展的通道。
　　吴晓灵指出，要从以下四方面稳步推进金融改革的政策取向。
　　首先，要坚持把遏制经济增长由偏快转向过热作为当前宏观调控的首要任务，实行适度收紧的货币政策。央行会继续协调运用公开市场操作和存款准备金率工具，根据金融宏观调控的需要，积极创新对冲工具，加强银行流动性的管理；稳步推进利率市场化改革，推动货币市场基准利率体系的建设；继续完善人民币汇率形成机制，充分发挥市场供求在汇率形成中的基础作用，增强汇率的弹性，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定；继续推进外汇管理体制改革，稳步推进人民币资本项目可兑换。
　　她表示，央行将积极配合国家财政政策、产业政策、外资外贸政策、环保政策等重点工作，引导金融机构进一步优化信贷结构，防范信贷风险，推动经济结构的调整和经济增长方式的转变。
　　她特别指出，当前央行最主要的任务是控制银行的流动性，使银行创造的货币能够和经济发展相适应。只有这一点做到了，才能够减少社会流动性增加的压力。
　　第二，要优化资本市场结构，多渠道提高直接融资比重。我们需要进一步的转变理念，建立市场化管理体制，加强信息披露，信用评级等基础性制度建设，丰富金融产品种类，大力发展多层次资本市场，特别是债券市场，提高直接融资比例，增强融资体系的弹性和抵御风险的能力。培育和发展包括证券市场、外汇市场、衍生品市场，各类各层次的金融市场。
　　第三，推进金融体制改革，形成多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代金融体系。
　　第四，加强和改进金融监管，防范和化解金融风险。今后会逐渐加强金融法制建设，促进依法行政，继续推进金融稳定机制建设，建立健全风险监测和评估体系，加快建立存款保险制度，切实保护存款人的利益。以破产法等金融法规为依据，规范和完善金融企业市场退出机制，防范道德风险，建立金融危机应急处理机制。（