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2025-2030年全球与中国汽车尾气热回收(EHR)系统行业市
2025-08-13
金融信创推进带动订单高涨，海外业务打开新增长空间
- 2024-01-30 17:20:40上传人：ゆm**褐瞳
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长亮科技(300348)投资要点公司20年专注金融科技领域，是全球领先的金融数字化咨询及方案服务商，在银行核心业务系统领域处于领先地位。公司服务于以银行为主的金融行业客户，凭借自主研发的核心技术和产品，围绕客户的核心业务系统、信贷业务系统、信用卡业务系统、业务中台系统等关键业务系统领域，向客户提供关键业务系统
- 1. 专注金融科技业务 20多年的银行核心系统领先厂商
- 1.1. 成立20多年，在银行核心业务领域具备显著优势
- 1.1.1. 20年专注金融科技业务，软件开发占收入超过 90%
- 1.1.2. 三大解决方案具备良好竞争力，在银行核心系统领域处于领先地位
- 1.2. 进军大行打造标杆案例，盈利能力受到波动但长期有望企稳回升
- 1.3. 持续性进行股权激励，提升公司团队稳定性
- 2. 信创与数字化转型带动需求，公司有望充分抓住商机
- 2.1. 金融信创加速推进，公司核心业务系统订单旺盛
- 2.2. 银行业数字化转型持续推进， IT投资不断加大
- 2.3. 集多年之功推出数智核心整体解决方案，产品竞争力不断攀升
- 3. 发力海外市场，打造第二增长曲线
- 3.1. 金融科技品牌出海先行者，以产品切入海外，已有稳定客户资源积累
- 3.2. 拟募资建设海外现代化核心系统提高竞争力，打造新的利润增长点
- 4. 盈利预测与投资建议
- 4.1. 盈利预测
- 4.2. 投资建议
- 5. 风险提示
- 公司首次覆盖 长亮科技 （300348.SZ）
- 4 / 22 请务必阅读正文之后的信息披露和法律声明
- 图1：公司发展历程
- 图2：长亮科技收入分行业变化（单位：亿元）
- 图3：长亮科技收入分产品类型变化（单位：亿元）
- 图4：我国银行业 IT解决方案业务分类
- 图5：2021年我国银行业 IT解决方案细分领域市场规模（亿元）
- 图6：分布式核心系统业务的系统架构图
- 图7：公司近年来收入及增速情况
- 图8：公司毛利率及费用率情况
- 图9：公司股权结构图（截至 2023年9月30日）
- 图10：金融行业信创发展历程
- 图11：集中式架构与分布式架构比较
- 图12：国有大型商业 银行2022年银行IT投入情况
- 图13：国外大型商业银行 2022年IT投入情况
- 图14：2017-2025年度我国银行业 IT解决方案市场行业规模及构成
- 图15：公司核心业务系统不断创新
- 图16：长亮数智核心整体解决方案亮点
- 图17：公司海外收入
- 图18：海外现代化核心系统架构
- 图19：部分东南亚银行 IT厂商2022年毛利率
- 图20：长亮科技历史估值水平变化（ TTM 规则，PS）
- 表1：长亮科技三大类解决方案介绍
- 表2：核心业务系统市场份额排名情况
- 表3：长亮科技股权激励计 划情况
- 表4：长亮科技金融信创领域成果
- 表5：六大行最新数字化战略
- 表6：长亮科技出海大事记
- 表7：公司募投项目情况
- 表8：长亮科技收入（百万元）与毛利率预测
- 表9：可比公司 PE情况
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