2024年半年报点评：以量补价，不良压力略有提升

江苏银行(600919)核心观点盈利水平仍处在高位。2024年上半年实现营收416亿元（YoY,+7.2%），归母净利润187亿元（YoY,+10.0%），年化加权平均ROE为16.42%，同比下降1.8个百分点，盈利能力仍处于同业前列。二季度营收增速放缓，主要是其他非息收入增速有所回落。上半年营收增速7.2%，较一季度增速下降了4.6个百分点，其中，净