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2023银行理财年度报告：同质化竞争格局下的理财破局
- 2024-02-29 19:10:33上传人：HU**伤害
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投资要点自2019年首家理财子公司开业到2024年，银行理财即将走过第一个新五年。理财市场转型发展伴随着我国经济增速换挡、资本市场高质量发展转型的时代背景，理财机构在逐步探寻如何从资产管理向财富管理发展模式转变。在监管政策要求执行下，理财产品打破刚性兑付，无论是估值方式、可投资产类别还是净值化率，投资端转型
- 1.银行理财市场政策回顾
- 1.1.过往业绩展示准则出台，银行理财信息披露制度进一步完善
- 1.2.相较于公募基金，银行理财监管政策仍存进一步提升的空间
- 2.银行理财市场产品概况
- 2.1.全市场理财产品概况
- 2.2.银行理财公司情况
- 2.3.银行理财代销情况
- 2.4.产品业绩达标情况
- 2.5.养老产品数量逐步提升，业绩表现相对平稳
- 3.2023年银行理财生态变化
- 3.1.市场集中度降低，位次生变
- 3.2.短期限纯债类理财产品发行成全年主线
- 3.3.公募基金降费背景下，银行理财费率优惠相继出台
- 3.4.银行理财产品创新从策略走向形态
- 4.破局——理财产品特性思考
- 4.1.主导权——产品定价由资产端主导还是渠道端？
- 4.2.独特性——“中间人”客户经理
- 4.3.必要性——定开产品和中短期限产品必要性
- 5.立足——财富管理格局生态演绎下的理财发展展望
- 5.1.聚焦低波、中低波产品供给——理财核心卫星策略
- 5.2.理财IP打造以机构品牌为主，而非明星投资经理
- 5.3.理财产品创设立足客户服务思维
- 6.风险提示
- 金融产品年度报告
- 敬请参阅报告结尾处免责声明
- 华宝证券
- 图12023年非保本理财产品规模（单位：万亿元）
- 图22023年理财产品存续规模同比
- 图32023年各机构产品数量及存续规模占比
- 图4不同运作模式产品存续规模占比
- 图5全市场新发封闭式产品期限情况
- 图62023年各投资性质产品存续情况占比
- 图72023年理财产品资产配置情况
- 图8银行代销本行理财公司产品数量占比情况
- 图92021年-2023年债券市场走势（%）
- 图102022年以来理财公司规模排名位次变化
- 图11不同运作模式新发理财产品数量变化（只）
- 图12各期限净值型银行理财产品发行占比趋势（%）
- 图13理财产品资产投向变化（%）
- 图142023年理财公司及理财产品月度现券净买入情况（亿元）
- 图15固定收益类理财产品费率走势（%）
- 图16混合类理财产品费率走势（%）
- 图17权益类理财产品费率走势（%）
- 图18存续“目标盈”理财产品数量分布（按投资性质）
- 图19存续“目标盈”理财产品数量分布（按风险等级）
- 图20理财核心卫星策略
- 表1理财公司开业情况
- 表22023年各银行理财子公司发行不同类型产品数量（单位：只）
- 表3各银行理财子公司发行的不同投资类型、不同期限的产品数量占比
- 表4各银行理财子公司不同投资类型、不同发行期限的产品平均业绩比较基准
- 表5各银行理财子公司不同投资类型、不同发行期限的产品平均业绩比较基准下限（区间型业绩比
- 较基准）
- 表6理财公司被代销产品数量和渠道分布情况（按非母行代销数量占比降序排列）
- 表7理财公司不同类型代销渠道分布数量（含母行）
- 表8固定收益类理财业绩分析的样本范围与考察指标选取规则
- 表9封闭式理财产品收益率达业绩基准情况（%）
- 表10定开型、最短持有期型理财产品收益率达业绩基准情况（%）
- 表11不同理财公司各类型理财产品达标情况
- 表12个人养老金账户可投理财产品一览
- 表132023年全年理财公司及理财产品现券净买入情况（亿元）
- 表14各家银行“组合代销”产品
- 表15存续“目标盈”理财产品数量及规模
- 表16市场上存续“目标盈”理财产品数量及规模（截至2024年1月25日）
- 表17“目标盈”理财产品止盈收益率及表现情况
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